La seconde différence fondamentale entre l'investisseur et le trader se pose en termes de risque. Chaque intervenant a une aversion au risque plus ou moins importante. Certains privilégient la recherche absolue de plus-values, alors que d'autre préfèrent des rendements plus faibles mais sécurisés, voire garantis. Le trader, comme l'investisseur arbitre donc, de façon consciente ou non, entre le rendement et le risque. L'investisseur et le trader doivent être en mesure de se fixer des objectifs qui restent cohérents avec leur tolérance au risque.
En effet, au-delà des perspectives de gains, il faut être avant tout conscient du montant prêt à être perdu. Ainsi, chaque individu doit déterminer sa propre stratégie selon son horizon d'investissement mais également en fonction de son aversion au risque.
Plusieurs profils peuvent alors êtres mis en évidence :
L'investisseur sécuritaire a pour objectif principal de la sécurité de son capital et utilise principalement des produits de trésorerie monétaires ou des valeurs de bon père de famille ;
L'investisseur prudent privilégie un rendement minimum tout en maîtrisant son niveau de risque. Il préfère les produits à revenu fixe de type obligataire, garantissant rendement et sécurité.
L'investisseur prudent investit également sur des valeurs de rendement, distribuant de forts dividendes et non cycliques. Son horizon d'investissement est généralement le moyen et long terme ;
L'investisseur dynamique affectionne les valeurs de croissance, cycliques, offrant de fort potentiels de gains avec un profil assez risqué. Son horizon d'investissement est plutôt le court terme ;
Le trader recherche le profit à court terme et affiche couramment un profil très risqué. Il affectionne les valeurs à forte volatilité, de croissance et offrant un rendement potentiel élevé.
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